Các tổ chức tín dụng tăng cường phòng ngừa rủi ro thanh toán thẻ

Ảnh minh họa.

Các tổ chức tín dụng tăng cường phòng ngừa rủi ro thanh toán thẻ

Ngày 21/8/2018, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có Văn bản số 6296/NHNN-CNTT gửi các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài về việc phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ.

Tìm cách gỡ bỏ rào cản về phí giao dịch

Sẽ thanh tra đột xuất tổ chức tín dụng có tốc độ tăng trưởng tín dụng cao vào lĩnh vực nhạy cảm

Kỷ nguyên thẻ tín dụng ở Trung Quốc làm dấy lên lo ngại về các khoản nợ

Tài chính tiêu dùng: Tăng trưởng và cạm bẫy

Thanh toán qua ví điện tử: Tiềm năng và khoảng trống pháp lý

Theo đó, để phòng ngừa rủi ro, đảm bảo an toàn trong hoạt động thanh toán thẻ, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật và Ngân hàng Nhà nước, tăng cường tần suất và chất lượng công tác kiểm tra, kiểm toán nội bộ trong hoạt động thẻ. 

Các tổ chức tín dụng cần rà soát toàn bộ quy trình, thủ tục liên quan đến hoạt động thanh toán thẻ và triển khai đầy đủ các biện pháp phòng ngừa rủi ro trong từng khâu quy trình để ngăn ngừa hiệu quả tội phạm; Tăng cường công tác truyền thông để nâng cao nhận thức về an toàn thông tin cho khách hàng;

Đồng thời, xây dựng phương án truyền thông và phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng kịp thời xử lý và khắc phục nhanh nhất các rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ (nếu có), tránh để xảy ra tình trạng khách hàng khiếu nại kéo dài, gây ảnh hưởng tới uy tín của hệ thống ngân hàng.

Cùng với triển khai các nội dung trên, các tổ chức tín dụng cần nghiên cứu triển khai giải pháp giám sát, cảnh báo đối với chủ thẻ dựa trên phân tích hành vi, thói quen của khách hàng, vị trí địa lý… và thay đổi linh hoạt, giảm hạn mức rút tiền vào các thời điểm có nhiều rủi ro (khoảng thời gian 23h - 5h) để giảm thiểu rủi ro cho khách hàng và ngân hàng.

PV.

Có thể bạn quan tâm