VN-Index
HNX-Index
Nasdaq
USD
Vàng

Quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng nước ngoài

Ảnh minh họa. Nguồn: Internet

Quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng nước ngoài

Ngày 17/5/2017, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 02/2017/TT-NHNN quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Theo đó, các tổ chức tín dụng không được bao thanh toán đối với nhiều khoản thu.

Một số giải pháp phát triển thị trường trái phiếu doanh nghiệp

Có nên đầu tư bất động sản theo thông tin chưa chắc chắn?

Tiếp tục đẩy mạnh chương trình cho vay bình ổn thị trường

Các khoản nợ xấu phải thẩm định giá khởi điểm khi đấu giá

Thông tư số 02/2017/TT-NHNN quy định, đơn vị bao thanh toán không được bao thanh toán đối với khoản phải thu, khoản phải trả sau đây:

- Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ bị pháp luật cấm.

- Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ có thời hạn thanh toán còn lại dài hơn 180 ngày kể từ ngày nhận được đề nghị bao thanh toán.

- Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ có thoả thuận không được chuyển giao quyền và nghĩa vụ trong hợp đồng.

- Phát sinh từ hợp đồng cung ứng dịch vụ trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và bảo hiểm theo quy định của Thủ tướng Chính phủ về Hệ thống ngành kinh tế của Việt Nam.

- Đã được bao thanh toán hoặc đã được sử dụng để đảm bảo cho nghĩa vụ nợ khác.

- Đã quá hạn thanh toán theo hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ.

- Đang có tranh chấp.

Theo quy định của Thông tư 02/2017/TT-NHNN thì ngoài pháp nhân, cá nhân cũng được xem xét, quyết định bao thanh toán khi đáp ứng các điều kiện sau:
- Từ đủ 18 tuổi trở lên, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ hoặc từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự;
- Nhu cầu bao thanh toán để sử dụng tiền ứng trước vào mục đích sản xuất, kinh doanh hợp pháp;

- Có khả năng tài chính để trả nợ;

- Có phương án sử dụng vốn khả thi.

Khi có nhu cầu bao thanh toán, khách hàng phải gửi cho đơn vị bao thanh toán hồ sơ đề nghị, bao gồm tài liệu chứng minh đủ điều kiện bao thanh toán và các tài liệu khác theo hướng dẫn.

Thông tư 02/2017/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 30/9/2017.


PV.

Có thể bạn quan tâm