Nghiên cứu cho thấy, hoạt động rửa tiền qua ngân hàng của bọn tội phạm hiện nay rất đa dạng, phức tạp, qua nhiều công đoạn. Ông Phạm Gia Bảo, Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) đặc biệt lưu ý, nguy cơ rửa tiền thông qua lĩnh vực ngân hàng cao, với gần 90% tổng số báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi đến Cục Phòng chống rửa tiền.

Sau khi kiếm hàng tỷ USD bằng các hoạt động phi pháp, tội phạm không thể dùng hay gửi cho ngân hàng vì sẽ bị chính quyền phát hiện. Số tiền "bẩn" này cần phải được "rửa" sạch.