Ai đã biến Huyền Như thành "siêu lừa"?

(Taichinh) - (Tài chính) Những món vay lãi nặng có lúc lên tới 3,7%/ngày, lãi mẹ lãi con đã xô đẩy Huỳnh Thị Huyền Như phải tìm cách xoay được nguồn tiền để trả nợ gốc, nợ lãi. 
Ảnh minh họa. Nguồn: internetẢnh minh họa. Nguồn: internet
Nguyễn Thị Lành (sinh năm 1962, trú tại quận 7, TP. Hồ Chí Minh) không làm nghề gì mà chỉ chuyên làm công việc cho Như vay để sinh sống, thu nhập chính là từ việc cho Như vay lấy lãi. Ban đầu, Huyền Như chỉ vay khoảng 5 tỷ đồng với lãi suất 0,6%/ngày, 3 ngày đáo hạn một lần, trả cả gốc lẫn lãi. Sau đó gộp cả lãi và gốc rồi cho vay tiếp và tăng dần số tiền vay.

Qua sổ sách ghi chép giữa hai bên, từ tháng 3/2008 đến tháng 9/2011 tổng số tiền mà Như đã vay (nhiều lần) của Nguyễn Thị Lành là 7.841,9 tỷ đồng với lãi suất từ 0,4% - 2%/ngày. Như đã trả cho Lành số tiền 9.028,6 tỷ đồng. Như vậy, số tiền lãi mà Lành được hưởng lên tới 1.186,6 tỷ đồng. Đến nay, Như còn viết giấy nợ Lành cả gốc và lãi là 820 tỷ đồng.

Trong giai đoạn 2008 - 2011, lãi suất cao nhất do Ngân hàng Nhà nước quy định là 0,0287% - 0,0369%/ngày, như vậy lãi suất mà Lành cho Huyền Như vây cao hơn 10 lần lãi suất quy định của Ngân hàng Nhà nước và Lành đã hưởng lợi bất chính 1.186,6 tỷ đồng.

Không chỉ thế, khi Huyền Như thành lập CTCP Đầu tư Phương Đông, Lành đã đứng tên Phó giám đốc công ty này, Lành không góp vốn, không hưởng lợi gì, công ty này cũng không có hoạt động gì, mà chỉ là nơi Huyền Như chuyển tiền đến, chuyển tiền đi. Tuy nhiên, với chức danh Phó giám đốc, Lành giúp Như trong việc ký các hồ sơ, thủ tục vay vốn ngân hàng trái quy định pháp luật và từ đó Như chiếm đoạt được gần 4.000 tỷ đồng.

Một chủ nợ khác cũng cho Huyền Như vay hàng nghìn tỷ đồng. Cuối năm 2007, Hùng Mỹ Phương (biệt danh Phương đen) làm nghề môi giới chứng khoán đã giới thiệu cho Nguyễn Thiên Lý (sinh năm 1975, trú tại quận Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh) gặp gỡ Huyền Như. Sau đó, bà Lý đã chủ động đến Vietinbank, nơi Huyền Như đang làm việc, đề nghị cho Như vay tiền với lãi suất 0,4%/ngày. Như đồng ý và ban đầu vay 100.000 USD và khoảng 3 tỷ đồng.

Sau đó, số tiền Như vay ngày càng nhiều hơn, có lần lên đến hơn 40 tỷ đồng với lãi suất dao động từ 0,4%/ngày đến 1,2%/ngày, cá biệt có những khoản lãi suất lên đến 3% - 3,7%/ngày. Ngoài quan hệ vay tiền này, Nguyễn Thiên Lý và Như không còn bất cứ quan hệ làm ăn nào khác.

Cơ quan điều tra xác định, từ năm 2009 đến năm 2011, Như đã vay của Nguyễn Thiên Lý số tiền 531,6 tỷ đồng và 340.000 USD với lãi suất từ 0,4 - 3,7%/ngày. Đến nay còn nợ gốc là 230 tỷ đồng và 340.000 USD. Ngoài ra, còn khoản tiền 633,6 tỷ đồng trả cho Lý qua tài khoản tại Eximbank, nhưng chưa xác định được bao nhiêu tiền gốc, bao nhiêu tiền lãi.

Tổng cộng, Lý đã nhận của Huyền Như 1.296 tỷ đồng, trong đó có 255,5 tỷ đồng là nợ gốc, 417,2 tỷ đồng là nợ lãi, còn lại 633,6 tỷ đồng không xác định được gốc, lãi.

Căn cứ mức lãi suất cao nhất thời kỳ tháng 12/2009 - 2011 do Ngân hàng Nhà nước quy định là 0,0287% - 0,0369%/ngày thì lãi suất Nguyễn Thiên Lý cho vay từ 0,4% - 3,7%/ngày là cao hơn 10 lần, thu lợi bất chính 735,3 tỷ đồng.

Không chỉ vay tiền của Nguyễn Thị Lành, Nguyễn Thiên Lý, Huỳnh Thị Huyền Như còn vay tiền của nhiều chủ nợ khác. Đơn cử, Đào Thị Tuyết Dung (sinh năm 1969, trú tại quận Tân Bình, TP. Hồ Chí Minh) cho Huyền Như vay tổng cộng 265,7 tỷ đồng, lãi suất 0,4%/ngày, kỳ hạn vay có khi 3 ngày, có khi 10, 15 ngày. Lý do Như vay là để đáo hạn ngân hàng. Tổng số tiền Như đã trả là 440,4 tỷ đồng, Đào Thị Tuyết Dung đã thu lợi bất chính 174,7 tỷ đồng.

Khoản tiền đầu tiên Hùng Mỹ Phương (sinh năm 1974, trú tại quận Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh) cho Huyền Như vay chỉ là 600 triệu đồng, nhưng sau đó nhanh chóng tăng lên thành tiền tỷ. Từ cuối năm 2008 đến tháng 9/2011, Hùng Mỹ Phương cho Như vay tổng cộng 184,2 tỷ đồng lãi suất 0,4%/ngày. Như đã trả cho Hùng Mỹ Phương 218,5 tỷ đồng, trong đó số tiền thu lợi bất chính là 164,3 tỷ đồng.

Tháng 8/2008, Huyền Như hỏi vay tiền Phạm Văn Chí (sinh năm 1977, trú tại quận 8, TP. Hồ Chí Minh) nhưng Chí không có tiền, Như đã mượn sổ đỏ căn nhà ở quận 7, TP. Hồ Chí Minh của Chí để thế chấp vay 3 tỷ đồng và thỏa thuận với Chí là sẽ trả lãi vay 0,2 - 0,3%/ngày. Sau đó, Như còn vay một số lần khác.

Cơ quan điều tra xác định, Phạm Văn Chí đã cho Như vay tổng cộng 17,49 tỷ đồng, lãi suất 0,5 – 0,6% ngày, thu lợi bất chính 5,9 tỷ đồng.

Hành vi của Nguyễn Thị Lành, Nguyễn Thiên Lý, Hùng Mỹ Phương, Phạm văn Chí, Đào Thị Tuyết Dung đã phạm vào tội cho vay lãi nặng.

Theo tinnhanhchungkhoan.vn

Bình luận

Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng. Xin vui lòng gõ tiếng Việt có dấu
  • tối đa 150 từ
  • tiếng Việt có dấu