Vào giữa tháng 10, Công an Hà Nội đã triệu tập một người đàn ông tên Bắc (làm tài xế taxi) để làm rõ vụ tống tiền. Trước đó, rất nhiều gia đình phản ánh nhận được điện thoại yêu cầu chuyển tiền từ vài chục đến 300 triệu đồng vào một tài khoản nếu không sẽ gặp tai họa. Lần theo số tài khoản mà kẻ tống tiền cung cấp, Công an Hà Nội đã triệu tập ông Bắc, người đứng tên tài khoản để làm rõ vụ tống tiền.

Thế nhưng, ông Bắc cho biết trước đó, một người đàn ông nhờ mình mở thẻ thanh toán quốc tế và trả một khoản thù lao 800.000 đồng. Người này còn nhờ ông Bắc mượn thêm thông tin của bạn bè làm nhiều thẻ ngân hàng và gửi sang Trung Quốc. Qua theo dõi, Công an Hà Nội phát hiện số điện thoại gọi xuất phát từ Trung Quốc và tiền rút (một số người bị hăm dọa do sợ hãi đã chuyển tiền theo yêu cầu) cũng từ nước ngoài.

Nếu như trước đây, tội phạm thẻ thường nhắm đến các đối tượng giàu có thì nay, những người có thu nhập thấp như chạy xe ôm, người bán hàng rong... cũng bị lọt vào tầm ngắm. Bọn tội phạm dụ những người này mở thẻ thanh toán tại ngân hàng rồi mua lại với giá 800.000 đồng đến 1 triệu đồng/thẻ. Khi có thẻ trong tay, bọn này nhắn tin, gửi email hay gọi điện thoại cho những người cả tin thông báo trúng thưởng vài trăm triệu đồng, 1 tỉ hay những hiện vật có giá trị lớn.

Muốn nhận giải thưởng thì phải chuyển vào tài khoản mà bọn chúng cung cấp một khoản tiền không lớn, chỉ khoảng 500.000 - 1 triệu đồng. Cũng với thẻ này, bọn tội phạm còn thực hiện chiêu lừa bán hàng qua mạng. Cụ thể, rao bán ti vi, máy ảnh... với giá rẻ, ai mua chuyển tiền vào tài khoản. Sau khi nhận được tiền, bọn lừa đảo rút tiền và cao chạy xa bay. Đã rất nhiều người sập bẫy vì chiêu lừa đảo này.

Táo tợn hơn, ngay cả giới ngân hàng cũng là đối tượng mà chúng hướng đến. Phó tổng giám đốc một ngân hàng tại TP. Hồ Chí Minh kể: “Anh đang ở Việt Nam mà hôm qua, thẻ của anh được giao dịch ở một nước châu Âu trị giá hơn 10 triệu đồng tiền Việt quy đổi. Anh phải điện cho ngân hàng đóng số tài khoản của mình”. Vị này dự đoán, có thể thông tin thẻ của ông bị lộ nhưng lộ trong trường hợp nào thì ông chưa biết.

Ngân hàng nhà nước cảnh báo

Tính đến hết quý III/2013, các ngân hàngđã phát hành 62,93 triệu thẻ, tăng 2,78 triệu thẻ (tương đương 4,62%) so với cuối quý 2/2013.

Đi kèm theo tốc độ tăng trưởng khá nhanh trên thị trường thẻ là các cảnh báo từ phía ngân hàng về tội phạm tấn công vào lĩnh vực này. Tuần trước, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có cảnh báo thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua thẻ thanh toán quốc tế. Theo đó, một số đối tượng dùng thủ đoạn dụ dỗ nhiều người dân làm thẻ thanh toán quốc tế tại các ngân hàng ở Việt Nam rồi mua lại và mang ra nước ngoài sử dụng vào các mục đích lừa đảo, rút tiền mặt tại nước ngoài hoặc chuyển tiền từ tài khoản của người bị hại.

Trước đó, một số ngân hàng đã cảnh báo đến khách hàng những thủ đoạn lừa lấy thông tin của khách hàng qua hình thức gửi email cùng đường dẫn truy cập vào hệ thống internet banking giả mạo. Yêu cầu đăng nhập nhằm mục đích cập nhật, kiểm chứng thông tin, nhờ nhận tiền hoặc thậm chí hỗ trợ công tác bảo mật tài khoản...

Nếu khách hàng truy cập vào đường dẫn giả mạo này thì kẻ gian lợi dụng đánh cắp thông tin cá nhân để đánh cắp tiền trong tài khoản của khách hàng. Tình trạng chủ thẻ vào các trang mạng không đáng tin cậy hoặc quẹt thẻ qua những thiết bị lạ rất dễ bị lộ thông tin cá nhân.

Phó tổng giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á (DongABank) Nguyễn Quốc Toàn cảnh báo tình trạng bọn tội phạm làm giả trang mạng rao bán hàng hóa với giá rẻ, người mua cập nhật thông tin thẻ để thanh toán mua hàng (gồm dãy số trên thẻ, ngày hiệu lực, số CVC...) và bị đánh cắp thông tin. Hoặc trường hợp khá phổ biến là người dùng thẻ khi thanh toán hay đưa thẻ cho nhân viên bán hàng đem đến quầy giao dịch. Khi đó, khả năng thông tin thẻ bị lộ rất cao.

Theo ông Toàn, khách hàng sử dụng thẻ ATM cần lưu ý: Trong một số trường hợp, chủ thẻ nhận được điện thoại hay email tự nhận là người của ngân hàngcần khai báo lại các thông tin của khách hàng thì hãy cảnh giác vì có khả năng tội phạm giả danh để lấy thông tin khách hàng.

Cẩn thận khi thanh toán

Chuyên gia kinh tế TS. Lê Đăng Doanh khuyên người dùng thẻ không được lơ đãng khi giao thẻ cho nhân viên thanh toán. Người tiêu dùng nên cảnh giác vì có thể ngay tại quầy thanh toán ở các cửa hàng cũng cài đặt các thiết bị ăn cắp dữ liệu thẻ. Loại thủ đoạn này ngày càng phổ biến, thường thì chính những nhân viên thiếu trung thực của cửa hàng lấy cắp thông tin.