VietinBank tuân thủ đạo luật FATCA nhằm phòng chống rửa tiền.

Thanh Sơn

(Taichinh) - (Tài chính) Nằm trong lộ trình hội nhập hệ thống ngân hàng quốc tế, VietinBank đã và đang từng bước phối hợp với các đối tác chiến lược hoàn thiện năng lực Quản lý Rủi ro & Tuân thủ, đặc biệt là công tác quản lý tuân thủ Phòng, chống rửa tiền & chống Tài trợ khủng bố.
Ngân hàng Thương mại là “phòng tuyến” tiên phong trong vấn đề phòng chống tội phạm rửa tiền. Ảnh internetNgân hàng Thương mại là “phòng tuyến” tiên phong trong vấn đề phòng chống tội phạm rửa tiền. Ảnh internet

Với xu hướng toàn cầu hóa của hệ thống ngân hàng, Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) không ngừng mở rộng thị trường hoạt động và thiết lập quan hệ với nhiều định chế tài chính trên thế giới. Nằm trong lộ trình hội nhập hệ thống ngân hàng quốc tế, VietinBank đã và đang từng bước phối hợp với các đối tác chiến lược hoàn thiện năng lực Quản lý Rủi ro & Tuân thủ, đặc biệt là công tác quản lý tuân thủ Phòng, chống rửa tiền & chống Tài trợ khủng bố (PCRT/TTKB).

Ban Lãnh đạo VietinBank nhận biết được nhiệm vụ quan trọng của Ngân hàng Thương mại là “phòng tuyến” tiên phong trong vấn đề phòng chống tội phạm này, thời gian qua Ban Lãnh đạo đặc biệt chú trọng quan tâm, đầu tư về cơ chế chính sách, nhân sự, hệ thống công nghệ thông tin để chung tay với Chính phủ ngăn chặn các giao dịch về rửa tiền và Tài trợ khủng bố.

Đạo luật FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) được thông qua và bắt đầu có hiệu lực từ tháng 3/2010, nhằm hỗ trợ cơ quan thuế Hoa Kỳ ngăn ngừa việc trốn thuế đối với nguồn thu nhập từ đầu tư, các tài sản và công cụ tài chính tại các Tổ chức tài chính và các công ty tài chính bên ngoài Hoa Kỳ; Các Tổ chức tài chính và các công ty tài chính bên ngoài Hoa Kỳ không tuân thủ sẽ trở thành đối tượng chịu khấu trừ 30% thu nhập áp dụng cho các khoản thu nhập có nguồn gốc từ Mỹ, bao gồm tiền lãi, cổ tức nhận được, thu nhập từ việc bán hoặc thanh lý các tài sản sinh lãi/cổ tức của Mỹ bắt đầu áp dụng từ 01/07/2014 và bị khấu trừ 30% thuế đối với các khoản thanh toán trung gian/chuyển tiếp từ bất kỳ tổ chức tài chính tuân thủ nào kể từ 01/01/2017, gặp bất lợi trong quan hệ tài chính với các tổ chức tín dụng Hoa Kỳ cũng như các tổ chức tài chính tuân thủ FATCA.

Ngày 5/5/2014, với việc hoàn thiện bản đăng ký mã số nhận dạng tổ chức trung gian toàn cầu (mã số GIIN) theo yêu cầu của Cục Phòng chống rửa tiền thuộc Cơ quan thanh tra, Giám sát ngân hàng - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại Công văn số 1118/TTGSNH7 ngày 24/04/2014 về việc một số hướng dẫn liên quan đến việc tuân thủ FATCA của Cục Phòng chống rửa tiền thuộc Cơ quan thanh tra, Giám sát ngân hàng - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) và các Công ty con đã trở thành các Tổ chức tài chính đăng ký tuân thủ FATCA nhưng chưa được điều chỉnh bởi hiệp định IGA, với mã số FATCA GIIN: 5D5A48.00000.LE.704 VietinBank và các Công ty con có vốn trên 50% cam kết tuân thủ đối với những yêu cầu của Đạo luật FATCA, tiến hành xây dựng, triển khai những quy trình cần thiết để đáp ứng yêu cầu của đạo luật trong việc nhận biết khách hàng và phân loại đối tượng chịu thuế, khấu trừ và báo cáo..các khoản thu nhập thuộc đối tượng của FATCA

Ngân hàng VietinBank đã xây dựng cơ cấu tổ chức tuân thủ PCRT/TTKB theo 3 vòng kiếm soát, phù hợp với thông lệ quốc tế; Hoàn thiện cơ chế, chính sách với sự ra đời của Quy định Khung về PCRT; Quy trình báo cáo rủi ro rửa tiền, TTKB trong hệ thống VietinBank; Quy trình nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trong hệ thống VietinBank; Hiện đại hóa công tác báo cáo, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ và rà soát lọc danh sách cấm vận; Thường xuyên cập nhật và ban hành nhiều công văn hướng dẫn, cảnh báo rủi ro cấm vận cập nhật theo quy định của Pháp Luật và các cơ quan giám sát PCRT/TTKB quốc tế.

Công tác đào tạo, truyền thông PCRT/TTKB cũng được VietinBank đẩy mạnh với nhiều hoạt động như: Nghiên cứu tình huống rửa tiền và TTKB trong nghiệp vụ, Bản tin PCRT hàng tháng, tổ chức nhiều lớp đào tạo cơ bản, chuyên sâu, phối hợp với các chuyên gia nước ngoài tổ chức các buổi truyền thông toàn hàng

FATCA là tên viết tắt của Đạo luật Tuân thủ thuế Tài khoản nước ngoài ( FATCA ) . Đạo luật này được đưa ra trong tháng 10 năm 2009 và đã được thông qua thành luật vào tháng 3 năm 2010, là một phần của Đạo luật Hiring Incentives to Restore Employment (HIRE).FATCA được sử dụng để ngăn chặn việc trốn thuế của công dân hoặc cư dân Mỹ có tài khoản nước ngoài hoặc đầu tư ra nước ngoài. Theo quy định FATCA mới, các tổ chức tài chính nước ngoài ( FFIs ) cần phải xác định chủ tài khoản Mỹ cũng như các tổ chức dưới sự kiểm soát của nước Mỹ (người Mỹ có quyền sở hữu đáng kể ở các tổ chức nào đó) và cung cấp cho IRS thông tin về tài sản , thanh toán thu nhập và dòng tiền thương mại trong năm tài khóa. Quy định FATCA nói chung có hiệu lực vào khoảng ngày 01 tháng 7 năm 2014.

Bình luận

Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng. Xin vui lòng gõ tiếng Việt có dấu
  • tối đa 150 từ
  • tiếng Việt có dấu

Cùng chuyên mục