Thực tế đã chứng minh rằng nếu bạn chấp nhận rủi ro lớn, thì nhiều khả năng bạn cũng đang tạo ra nguy cơ nhận lãnh những tổn thất khổng lồ. Cũng giống như các doanh nhân lúc khởi nghiệp, những nhà đầu tư thành công hiểu rất rõ rằng mất tiền bao giờ cũng dễ hơn việc kiếm được tiền. Đó là lý do tại sao họ lại chú trọng việc phòng tránh rủi ro hơn là săn đuổi lợi nhuận.

Nhầm lẫn về giá trị

Giá của một cổ phiếu phản ánh những gì mọi người sẽ trả cho nó - giá đó có thể hợp lý hoặc không. Giá trị cổ phiếu của một công ty thường là giá trị khách quan và thường được thiết lập bởi các nhà đầu tư dài hạn. Một cổ phiếu có thể giao dịch trên hoặc dưới giá trị lịch sử của nó, và bạn cần phải hiểu được tại sao trước khi bạn mua hoặc bán.

Thực hiện thẩm định dựa trên thông tin công ty cung cấp cũng như các thông tin thị trường rộng lớn hơn. Chẳng hạn công ty đó đang phát triển những sản phẩm hoặc dịch vụ gì mới? Doanh thu từng quý ra sao? Năng lực của ban lãnh đạo như thế nào? Tỷ lệ giá trên thu nhập của công ty ra sao, và nó có thể bị đánh giá thấp? Có khả năng xảy ra tranh chấp, hoặc cần một khoản chi phí lớn sắp tới?... Bằng cách tìm hiểu kỹ hơn về các công ty, bạn sẽ tìm thấy những cơ hội đầu tư có khả năng mang lại nhiều lợi nhuận.

Tâm lý bầy đàn

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã không đạt được sự giàu có của ông nếu đầu tư theo tâm lý bầy đàn bởi ông có thể xác định giá trị và theo đuổi chuyển động của nó chống lại bầy đàn.

Rất ít người trong chúng ta có thể có được những kỹ năng đầu tư như Warren Buffett, nhưng tất cả chúng ta đều có cơ hội tìm hiểu thật kỹ trước khi đầu tư.

Suy nghĩ ngắn hạn

Hãy có một tầm nhìn xa hơn với các khoản đầu tư của bạn và không cố gắng để chạy theo thị trường. Thậm chí tin tưởng một danh sách các khoản đầu tư "nóng" dựa trên hiệu suất một năm là không khôn ngoan.

Thay vào đó, hãy nhìn vào hiệu suất của một cổ phiếu trong thời gian dài trước khi bạn mua hoặc bán, và nhớ lại những lời khuyên về giá trị của nó.

Tự lừa chính bản thân

Hãy đánh giá hoạt động đầu tư của bạn một cách trung thực, đặc biệt là nếu bạn đang xử lý các khoản đầu tư cá nhân. Hãy suy nghĩ về cách làm thế nào để bạn so sánh với thị trường? Liệu khoản đầu tư của bạn có luôn tốt theo thời gian?

Nếu không, hãy suy nghĩ về lý do tại sao tại sao khoản đầu tư của bạn không sinh lời, không có chuyển biến. Nếu bạn cứ giữ các khoản đầu tư khi nó đã qua thời điểm lập đỉnh của chúng, và sợ bán vì nghĩ chúng có thể lập đỉnh một lần nữa, thì bạn phải nên suy xét lại.

Bạn đã không còn may mắn? Liệu bạn có cần trả tiền cho một lời tư vấn? Nếu bạn không thể tìm được câu trả lời, thì hãy tìm một chuyên gia hoặc đơn vị tư vấn chuyên nghiệp để cung cấp cho bạn lời khuyên thẳng thắn và đáng tin cậy.

Về bản chất thực hiện một kế hoạch và gắn bó với nó chính là cách để bạn thẩm định tất cả các hành động của mình, có cái nhìn dài hạn, hiểu được giá trị, và thành thật với chính mình.

Làm những việc đã phổ biến

John Neff là một trong những nhà đầu tư quỹ tương hỗ nổi tiếng nhất trong vòng 40 năm qua. Ông từng là người đứng đầu quỹ Windsor Fund thuộc công ty quản lý tài sản Vanguard từ năm 1964-1995. Trong khoảng thời gian đó, quỹ Windsor mang lại mức lợi nhuận bình quân 13,7% mỗi năm.

“Những việc không phổ biến không dễ làm nhưng lại là những việc giúp bạn kiếm được tiền. Hãy mua những cổ phiếu mà người khác cho là tồi, rồi chờ đến khi giá trị thực sự của chúng được công nhận”, Neff nói.