Với luật hiện hành, thì đa phần hình thức cho vay, hỗ trợ tài chính theo kiểu này là các giao dịch, quan hệ dân sự, dẫn đến khung hình phạt vẫn chưa tương xứng với những hệ lụy mà nó mang đến. Bên cạnh đó, hiện loại tội phạm này đã có những biến tướng tinh vi hơn, không hoạt động nhỏ lẻ mà đằng sau là cả một đường dây có tổ chức, khiến công tác đấu tranh của lực lượng Công an gặp không ít những khó khăn.