Để quá trình đầu tư tài chính hiệu quả, mỗi nhà đầu tư cá nhân cần xây dựng kế hoạch đầu tư phù hợp cho riêng mình. Các nhà đầu tư đều có những mục tiêu đầu tư tài chính khác nhau dựa trên mục tiêu cá nhân trong đời sống.

Theo PwC, cơ hội trong lĩnh vực công nghệ bảo hiểm là tiếp tục trở thành mục tiêu đầu tư và được mua lại bởi các công ty bảo hiểm lớn, nhất là những công ty không có chuyên môn về công nghệ.

Với mỗi độ tuổi, khu vực địa lý, mục tiêu đầu tư có thể thay đổi rộng rãi. Tuổi càng cao, các nhà đầu tư thường có xu hướng bảo toàn tài sản hơn tối đa hoá lợi nhuận.