Theo quy định, chỉ nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp mới là đối tượng được mua và giao dịch trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ. Hành vi vi phạm quy định này trong phân phối trái phiếu doanh nghiệp sẽ bị xử phạt.

Nhà đầu tư cá nhân nên thận trọng với việc chào mời và cam kết của các tổ chức phân phối trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) phát hành riêng lẻ; trong đó có việc xác nhận nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, không nên mua TPDN chỉ vì lãi suất cao.