Đánh giá một số mô hình dự báo rủi ro tín dụng tại các doanh nghiệp

Đánh giá một số mô hình dự báo rủi ro tín dụng tại các doanh nghiệp

Bài viết đưa ra 2 mô hình dự báo nguy cơ vỡ nợ doanh nghiệp (các khách hàng của các ngân hàng thương mại Việt Nam) gồm: Mô hình tiếp cận theo phương pháp thị trường (KMV) của Merton (1974) và Mô hình tiếp cận theo phương pháp kế toán của Alman (1968) với dữ liệu là 20 doanh nghiệp phi tài chính trên thị trường chứng khoán Việt Nam vào 2 thời điểm 31/12/2013 và 31/12/2014.
Năm 2018, xuất cấp 120.428 tấn gạo hỗ trợ nhân dân

Năm 2018, xuất cấp 120.428 tấn gạo hỗ trợ nhân dân

Trong năm 2018, Tổng cục Dự trữ Nhà nước đã kịp thời xuất cấp hàng dự trữ quốc gia (DTQG) cho các địa phương để hỗ trợ nhân dân khắc phục hậu quả thiên tai, dịch bệnh, cứu đói, hỗ trợ các dự án trồng rừng và học sinh vùng đặc biệt khó khăn trong năm 2018.
 Lợi nhuận ngân hàng năm 2019: "Sẽ phân hóa mạnh"

Lợi nhuận ngân hàng năm 2019: "Sẽ phân hóa mạnh"

Những ngân hàng đã hoàn thành xử lý nợ xấu có lợi thế rõ ràng do phải dự phòng rủi ro ít hơn giúp lợi nhuận tăng trưởng cao hơn. Các ngân hàng còn lại sẽ cần thêm thời gian để xử lý nợ xấu kéo theo lợi nhuận bị kìm hãm.