Tài sản thế chấp, lãi suất và thủ tục vẫn là rào cản lớn để tiếp cận vốn ngân hàng, do đó doanh nghiệp cần có “cửa” khác để huy động vốn.

Việc vay để trả nợ khoản vay ở ngân hàng khác có thể khiến khách hàng phải chịu thêm phí phạt, bảo hiểm và vẫn phải đảm bảo các điều kiện vay vốn theo quy định của ngân hàng.

Nhiều ý kiến cảnh báo nợ xấu sẽ tiếp tục tăng cao hậu COVID-19, vì thế, các tổ chức tín dụng nên tập trung vào quản trị rủi ro, thay vì chỉ chăm chăm vào vấn đề tài sản bảo đảm.

Các chuyên gia lo ngại dòng tiền từ gói kích thích kinh tế sẽ chuyển vào đầu cơ bất động sản, chứng khoán, lặp lại lịch sử những năm 2008–2009.

Ngay cả trong thời điểm giá bất động sản không ngừng tăng ở các phân khúc, các bất động sản (BĐS) phát mãi dù được "đại hạ giá" vẫn chẳng thể hấp dẫn người mua.

Từ ngày 15/5/2021, xử lý tài sản bảo được thực hiện theo Nghị định số 21/2021/NĐ-CP ngày 19/3/2021 của Chính phủ quy định thi hành Bộ luật Dân sự về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ.

Quyền ưu tiên cùng với hiệu lực đối kháng lần đầu tiên được ghi nhận trong Bộ luật Dân sự 2015. Quy định này cho phép bên nhận bảo đảm, chính mình được quyền ưu tiên thanh toán trên tài sản bảo đảm và được quyền ưu tiên thanh toán so với các chủ thể có quyền khác đối với tài sản bảo đảm dựa vào hiệu lực và hiệu lực đối kháng của giao dịch bảo đảm được xác lập.

Những biện pháp như thu hồi, phát mại tài sản...mặc dù được pháp luật cho phép nhưng khi ngân hàng triển khai thì khách vay lại “lu loa” tạo dư luận trên mạng xã hội như ngân hàng “cướp” tài sản của mình.

Việc xử lý, thu hồi nợ và tài sản bảo đảm của các ngân hàng mua bắt buộc vẫn khó khăn do phần lớn các khoản nợ đều đang bị kê biên, liên quan đến các vụ án, hồ sơ pháp lý chưa hoàn chỉnh.

Tính tới 30/6/2019, Hà Nội đã xử lý được đã xử lý được 46,48 nghìn tỷ đồng nợ xấu theo Nghị quyết 42, nhưng không biết con số này chiếm tỷ lệ bao nhiêu trên tổng nợ xấu trên địa bàn này...