NHNN cho biết, sau gần bốn năm áp dụng các quy định của Nghị định số  96/2014/NĐ-CP của Chính phủ, quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, đã phát sinh một số vướng mắc về mức phạt không còn phù hợp với tính chất và hậu quả của hành vi vi phạm, đặc biệt là trong trường hợp đối tượng vi phạm là cá nhân.

Với Dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 96, NHNN đã có những điều chỉnh liên quan, theo hướng hạn chế mức độ xử phạt nặng khi xem xét mức độ nghiêm trọng hay không của hành vi vi phạm.

Cụ thể, theo quy định hiện hành, phạt tiền từ 80 - 100 triệu đồng đối với hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ; Phạt tiền từ 200 - 250 triệu đồng đối với hành vi vi phạm giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận, niêm yết, quảng cáo giá hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật; phạt tiền từ 30 - 60 triệu đồng đối với hành vi vi phạm mua, bán vàng miếng tại tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng…

Tại Dự thảo, NHNN đã bổ sung mức xử phạt cảnh cáo đối với một số hành vi vi phạm hành chính không nghiêm trọng.

Theo NHNN, các vi phạm không nghiêm trọng được dẫn giải cụ thể như: Hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau; Hành vi mua, bán ngoại tệ với tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ; hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng… Đây cũng là những tình huống đã phát sinh ở một số trường hợp bị xử phạt nặng gây chú ý dư luận vừa qua.

Ngoài ra, NHNN cũng bổ sung các nguyên tắc xử phạt, trong đó có nguyên tắc Đối với những hành vi vi phạm tại chương 2 Nghị định (bao gồm cả các trường hợp như phát sinh thực tế kể trên) có quy định hình thức xử phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền, căn cứ vào tính chất, mức độ, hậu quả vi phạm và có tình tiết giảm nhẹ, người có thẩm quyền xem xét, quyết định áp dụng hình thức phạt cảnh cáo…