“Sở hữu số tài khoản ngân hàng đẹp, tiền có vô như nước?”

Anh H, một khách hàng VIP nhận được tin nhắn quảng cáo vào di động với nội dung rao bán tài khoản ngân hàng. Tin nhắn rao bán dãy số đẹp gồm “xxxx.999.999.9999; xxxx.888.888.8888; xxxx.777.777.7777; xxxx.666.666.6666; xxxx.0123456789. Giá bán là 5,9 triệu đồng/số tài khoản. Liên hệ 0888899xxx”.

Trên diễn đàn muare.vn, một thành viên tự xưng là Mr Giang quảng cáo: “Sở hữu một số tài khoản ngân hàng đẹp, dễ nhớ là mong muốn của nhiều người,đặc biệt là những người kinh doanh buôn bán giúp mang lại may mắn, tạo sự tin tưởng và đẳng cấp trong mắt các khách hàng, đối tác. Mình mở tài khoản ngân hàng số đẹp cho các bác có nhu cầu, hiện tại đang có số VIP của ngân hàng X…”.

Hay một quảng cáo khác có nội dung “Các số tài khoản ngân hàng thất quý, ngũ quý, lục quý có giá giao động từ 7-9 triệu đồng/tài khoản tùy vào loại số”.

Trao đổi với phóng viên chiều ngày 7/9, một nhân viên tư vấn tự giới thiệu tên là Trâm cho biết: “Phí dịch vụ khi mở tài khoản VIP là 5,9 triệu đồng. Đây là giá trọn gói, khách hàng không phải trả thêm bất kỳ phụ phí nào. Nếu khách hàng ở Hà Nội, nhân viên của em sẽ đến tận nơi để đưa hồ sơ để kí tên.

Tiền sẽ thanh toán khi nhân viên mang hồ sơ đến. Tài khoản sẽ mở trong khoảng thời gian từ nửa ngày đến 1 ngày. Ba ngày sau khách hàng có thể cầm Chứng minh thư đến điểm giao dịch của ngân hàng Y gần nhất để nhận tài khoản”.

Để thêm phần hấp dẫn, cô tư vấn viên tiếp tục quảng cáo “Các tài khoản của ngân hàng này có 3 loại: loại 13 số, 14 số và 15 số. Trong dãy số đó, khách hàng có thể chọn các số đẹp như 6,8,9 cho 10 số sau cùng. Hoặc có thể chọn dãy số 0123456789. Ví dụ như xxxx.999.999.9999. Tuy nhiên, 3 số đầu với tài khoản 13 số, 4 số đầu với tài khoản 14 số và 5 số đầu với tài khoản 15 số thì Cty em sẽ chọn ngẫu nhiên bất kỳ số nào”.

Khi phóng viên bày tỏ nghi ngờ về tính xác thực của các giao dịch này, Trâm tiếp tục thuyết phục “Anh nhìn số điện thoại liên lạc 0888899xxx của em chắc cũng biết đó không phải số điện thoại bình thường. Bọn em chỉ gửi tin nhắn quảng cáo tới các số điện thoại đẹp của các VIP. Cty em liên kết với ngân hàng Y. Em mà không uy tín hay lừa đảo, thì em đã bảo anh chuyển khoản tiền luôn. Văn phòng Cty cổ phần Mobi Việt của bọn em nằm ở phố Hai Bà Trưng”.

Việc chọn tài khoản ngân hàng đẹp chỉ dành cho khách VIP

Thật bất ngờ khi trao đổi với phóng viên, đại diên của ngân hàng thương mại bị quảng cáo rao bán tài khoản qua tin nhắn cho biết: “Những hình thức rao bán, quảng cáo số tài khoản của ngân hàng chúng tôi là hoàn toàn trái phép. Do đó các tin nhắn dạng này là không đáng tin cậy và không chính thống. Thêm vào đó, các dãy số trong thông tin quảng cáo bị che một phần (xxx) nên chưa đủ cơ sở để khẳng định đây là số tài khoản tại ngân hàng chúng tôi. Trên thực tế, trong một số trường hợp, với các điều kiện nhất định, khách hàng ưu tiên ngân hàng được quyền lựa chọn số tài khoản nếu chưa có người sử dụng. Các khách hàng có nhu cầu sẽ được tư vấn và thực hiện theo quy định của pháp luật về mở và sử dụng tài khoản. Tuy nhiên, việc mua bán chuyển nhượng số tài khoản là không phù hợp quy định của pháp luật và không thể thực hiện được”.

Theo một giám đốc ngân hàng thương mại, việc khách hàng được chọn số tài khoản ngân hàng đẹp là có thật nhưng chính sách này chỉ áp dụng đối với khách VIP, miễn phí với số lượng hạn chế và các tài khoản này không được phép chuyển nhượng hay mua bán. Việc cấp số tài khoản ngân hàng đẹp phải được giám đốc chi nhánh phê duyệt.

Lý giải cho việc vì sao vẫn có các lời rao bán thẻ tín dụng tràn lan, vị giám đốc này cho biết “Các chi nhánh ngân hàng mỗi năm bị giao chỉ tiêu phải mở bao nhiêu thẻ ATM hoặc tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, do không thể thực hiện được nên ngân hàng buộc phải thuê một Cty trung gian giúp chào mời khách hàng mở thẻ ATM và tài khoản ngân hàng để “chạy” cho đủ chỉ tiêu đề ra. Các Cty dịch vụ có thể đã lựa số đẹp để bán cho khách hàng”.

Việc khách hàng giao dịch mua bán tài khoản ngân hàng với một đối tượng không rõ danh tính qua mạng sẽ chịu nhiều rủi ro. Trao đổi với báo Lao Động, luật sư Trương Thanh Đức (Công ty luật Basico) cho biết: “Việc ngân hàng có chương trình ưu đãi cho khách hàng VIP chọn số tài khoản đẹp là tùy vào chính sách của từng ngân hàng. Tuy nhiên nếu ngân hàng mua bán số tài khoản ngân hàng là bất hợp pháp chứ đừng nói là các cơ sở ngoài. Trong trường hợp xấu nhất, khách hàng có thể bị mất trắng số tiền đó cho kẻ lừa đảo trên mạng”.